مخاطر التداول في الأسواق المالية
مخاطر التداول عبر الانترنت هي من اهم مشاكل التداول التي تواجه المستثمرين لاسيما مع تقدم هذا النشاط والاقبال عليه من قبل عشاق التداول في الاسواق المالية، وعليه فينبغي للمسثتثمرين الحذر من تلك المخاطر .
ما هي مخاطر التداول؟
تتعدد مخاطر التداول، تشمل:
مخاطر السوق:
مخاطر السوق هي الخسائر المحتملة التي قد يتكبدها المستثمر أو المتداول بسبب تقلبات أسعار الأصول في السوق.
أمثلة:
- انخفاض أسعار الأسهم: قد يشتري المستثمر أسهمًا بسعر مرتفع، ثم تنخفض أسعارها بعد ذلك، مما يؤدي إلى خسارة.
- ارتفاع أسعار الفائدة: قد يقترض المستثمر أموالًا لشراء أصل، ثم ترتفع أسعار الفائدة بعد ذلك، مما يزيد من تكلفة الاقتراض ويؤدي إلى خسارة.
- تغيرات في أسعار الصرف: قد يستثمر المستثمر في أصل مقوم بعملة أجنبية، ثم تتغير أسعار الصرف بعد ذلك، مما يؤدي إلى خسارة.
- تقلبات أسعار السلع: قد يستثمر المستثمر في سلعة مثل النفط أو الذهب، ثم تتقلب أسعارها بعد ذلك، مما يؤدي إلى خسارة.
أنواع مخاطر السوق:
- مخاطر الاتجاه: تتعلق بتغيرات اتجاه السوق بشكل عام، مثل اتجاه صعودي أو اتجاه هبوطي.
- مخاطر التقلب: تتعلق بتغيرات الأسعار غير المتوقعة في السوق.
- مخاطر النظام: تتعلق بأخطاء أو أعطال في أنظمة التداول.
كيف يمكن تقليل مخاطر السوق؟
- التنويع: استثمار الأموال في مجموعة متنوعة من الأصول لتقليل المخاطر.
- استخدام أوامر وقف الخسارة: تحديد مستوى الخسارة الذي لا ترغب بتجاوزه، وتغلق الصفقة تلقائيًا عند الوصول إليه.
- التحكم في العواطف: لا تدع مشاعرك تؤثر على قراراتك.
- التعلم المستمر: واصل تعلّم مهارات التداول وتحليل السوق.
مخاطر السيولة:
مخاطر عدم القدرة على تحويل أصل مالي إلى نقد بسرعة وسهولة دون التأثير بشكل كبير على سعره.
أنواع مخاطر السيولة:
- مخاطر السيولة السوقية: صعوبة شراء أو بيع أصل مالي بسبب نقص السيولة في السوق.
- مخاطر السيولة الخاصة: صعوبة شراء أو بيع أصل مالي بسبب خصائصه، مثل حجمه أو قلة الطلب عليه.
أسباب مخاطر السيولة:
- تقلبات السوق: تؤدي التقلبات إلى تغيرات سريعة في أسعار الأصول، مما قد يجعل من الصعب بيعها دون خسارة.
- نقص المعلومات: قد يكون من الصعب الحصول على معلومات دقيقة حول سعر أصل مالي، مما قد يؤدي إلى اتخاذ قرارات خاطئة.
- العوامل الاقتصادية: قد تؤدي الأزمات الاقتصادية إلى انخفاض السيولة في الأسواق المالية.
تأثيرات مخاطر السيولة:
- الخسائر المالية: قد تؤدي مخاطر السيولة إلى خسائر مالية كبيرة للمستثمرين.
- صعوبة الوصول إلى النقد: قد يواجه المستثمرون صعوبة في الوصول إلى النقد عندما يحتاجون إليه.
- عدم الاستقرار المالي: قد تؤدي مخاطر السيولة إلى عدم الاستقرار في النظام المالي.
كيف يمكن تقليل مخاطر السيولة؟
- التنويع: استثمار الأموال في مجموعة متنوعة من الأصول لتقليل المخاطر.
- اختيار الأصول ذات السيولة العالية: التركيز على الأصول التي يمكن شراؤها أو بيعها بسهولة.
- إدارة المخاطر بشكل فعال: استخدام استراتيجيات إدارة المخاطر لتقليل الخسائر المحتملة.
أمثلة على مخاطر السيولة:
- شراء سهم في شركة صغيرة: قد يكون من الصعب بيع سهم شركة صغيرة بسبب نقص السيولة في السوق.
- شراء عقار في منطقة نائية: قد يكون من الصعب بيع عقار في منطقة نائية بسبب قلة الطلب.
- شراء عملة رقمية جديدة: قد يكون من الصعب بيع عملة رقمية جديدة بسبب نقص المعلومات حولها.
مخاطر النظام:
مخاطر النظام هي مخاطر ناتجة عن أعطال أو أخطاء في أنظمة التداول، بما في ذلك:
- أعطال في البرامج: قد تؤدي إلى إغلاق المنصة أو عرقلة تنفيذ الصفقات.
- أخطاء في البيانات: قد تؤدي إلى معلومات خاطئة حول الأسعار أو مراكز التداول.
- هجمات إلكترونية: قد تؤدي إلى سرقة البيانات أو تعطيل النظام.
- أخطاء بشرية: قد تؤدي إلى إدخال بيانات خاطئة أو تنفيذ صفقات غير مرغوب فيها.
تأثير مخاطر النظام:
قد تؤدي مخاطر النظام إلى خسائر مالية كبيرة للمتداولين، مثل:
- خسارة الأرباح: قد لا يتم تنفيذ صفقات مربحة بسبب أعطال في النظام.
- تكبد خسائر: قد يتم تنفيذ صفقات غير مرغوب فيها أو خاطئة بسبب أخطاء في البيانات أو النظام.
- تأخير في تنفيذ الصفقات: قد تؤدي أعطال النظام إلى تأخير تنفيذ الصفقات، مما قد يؤدي إلى خسائر.
كيفية تقليل مخاطر النظام:
- اختيار شركة تداول موثوقة: تتمتع بسمعة طيبة في مجال إدارة المخاطر.
- استخدام منصة تداول متقدمة: تتمتع بقدرات عالية في الأمان والتحكم في المخاطر.
- تنويع استثماراتك: لا تستثمر جميع أموالك في منصة تداول واحدة.
- تتبع أخبار السوق: لمعرفة أي أعطال أو مشاكل في أنظمة التداول.
أمثلة على مخاطر النظام:
- في عام 2014، تعرضت منصة تداول “مونت جوكس” لهجوم إلكتروني أدى إلى سرقة 850 ألف بيتكوين.
- في عام 2017، تعرضت منصة تداول “بينانس” لعطل فني أدى إلى تأخير تنفيذ الصفقات لعدة ساعات.
مخاطر نفسية:
مشاعر وعواطف تؤثر على قرارات المتداول بشكل سلبي، مما قد يؤدي إلى خسائر مالية. تشمل هذه المخاطر:
الخوف:
- الخوف من الخسارة: قد يدفع هذا الخوف المتداول إلى إغلاق صفقات رابحة مبكرًا أو الخروج من السوق تمامًا.
- الخوف من الفشل: قد يؤدي هذا الخوف إلى تردد المتداول في اتخاذ قرارات حاسمة، مما قد يفوته فرصًا جيدة.
الطمع:
- الرغبة في تحقيق أرباح كبيرة بسرعة: قد يدفع هذا الطمع المتداول إلى اتخاذ قرارات متهورة أو الاستثمار في أصول عالية المخاطر.
- عدم القدرة على تقبل الخسارة: قد يؤدي ذلك إلى تمسك المتداول بمراكز خاسرة على أمل أن تتعافى، مما قد يؤدي إلى خسائر أكبر.
الثقة الزائدة:
- الشعور بأنك لا تهزم: قد يؤدي ذلك إلى تجاهل المتداول لإشارات التحذير واتخاذ قرارات خاطئة.
- التقليل من شأن المخاطر: قد يؤدي ذلك إلى عدم اتخاذ المتداول الاحتياطات اللازمة لحماية نفسه من الخسائر.
الغضب:
- اتخاذ قرارات عاطفية: قد يدفع الغضب المتداول إلى اتخاذ قرارات انتقامية أو متهورة.
- عدم القدرة على التفكير بوضوح: قد يؤدي الغضب إلى إعاقة قدرة المتداول على تقييم المخاطر بشكل صحيح.
اليأس:
- الشعور بالعجز: قد يؤدي اليأس إلى تخلي المتداول عن التداول تمامًا، حتى لو كان لديه استراتيجية تداول ناجحة.
- فقدان الثقة بالنفس: قد يؤدي ذلك إلى عدم قدرة المتداول على اتخاذ قرارات حاسمة.
كيف تُقلّل من المخاطر النفسية في التداول؟
- التحكم في عواطفك: تعلّم كيفية التحكم في عواطفك حتى لا تؤثر على قراراتك.
- وضع خطة تداول: اتبع خطة تداول محددة تهدف إلى تحقيق أهدافك المالية.
- تقييم المخاطر: حدد المخاطر التي تنطوي عليها كل صفقة قبل دخولها.
- التنويع: استثمر في مجموعة متنوعة من الأصول لتقليل المخاطر.
- التعلم المستمر: واصل تعلّم مهارات التداول وتحليل السوق.
- طلب المساعدة: استشر خبيرًا ماليًا إذا كنت تواجه صعوبة في التحكم في عواطفك أو اتخاذ قرارات تداول عقلانية.
مخاطر المعرفة:
مخاطر المعرفة هي نقص المعرفة والخبرة في التداول، مما قد يؤدي إلى اتخاذ قرارات خاطئة وخسائر مالية.
أمثلة على مخاطر المعرفة:
- عدم فهم كيفية عمل الأسواق المالية.
- عدم القدرة على قراءة وتحليل الرسوم البيانية.
- عدم معرفة كيفية استخدام أدوات إدارة المخاطر.
- عدم القدرة على التحكم في العواطف عند التداول.
- الاعتماد على نصائح غير موثوقة.
كيف تُقلّل من مخاطر المعرفة؟
- التعلم المستمر: اقرأ الكتب والمقالات حول التداول، وحضر الدورات التدريبية، وشاهد مقاطع الفيديو التعليمية.
- التدرب على حساب تجريبي: استخدم حسابًا تجريبيًا للتدرب على التداول دون المخاطرة بأموال حقيقية.
- استشارة خبير مالي: استشر خبيرًا ماليًا للحصول على نصائح حول التداول وإدارة المخاطر.
- اختيار شركة تداول موثوقة: اختر شركة تداول توفر تعليمًا ومصادر تعليمية جيدة.
نصائح إضافية:
- لا تستثمر أكثر مما يمكنك تحمل خسارته.
- ابدأ بمبالغ صغيرة وقم بزيادة استثماراتك تدريجيًا مع اكتساب الخبرة.
- لا تتداول تحت تأثير العواطف.
- اتبع خطة تداول مدروسة.
كيف تُقيّم تحملك للمخاطر؟
أولاً، حدد أهدافك المالية:
- ما هي أهدافك قصيرة وطويلة المدى؟
- هل تبحث عن دخل ثابت أم نمو رأس المال؟
- ما هو مقدار المال الذي يمكنك استثماره؟
ثانياً، حدد مقدار المال الذي يمكنك تحمل خسارته:
- ما هو وضعك المالي الحالي؟
- ما هي التزاماتك المالية؟
- ما هو مستوى دخلك؟
ثالثاً، حدد مستوى راحتك عند التعامل مع التقلبات:
- هل تشعر بالقلق عند انخفاض قيمة استثماراتك؟
- هل تفضل استثمارات آمنة أم استثمارات ذات عائد مرتفع ومخاطر عالية؟
رابعاً، حدد خبرتك في التداول:
- هل أنت جديد في التداول أم لديك خبرة؟
- ما هي معرفتك بالأسواق المالية؟
- ما هي استراتيجيات التداول التي تخطط لاستخدامها؟
بالإضافة إلى ذلك، إليك بعض الأسئلة الإضافية التي قد تساعدك في تقييم تحملك للمخاطر:
- ما هو أفقك الزمني للاستثمار؟
- ما هي استراتيجية التداول التي تخطط لاستخدامها؟
- ما هي الأدوات والتقنيات التي ستستخدمها لإدارة المخاطر؟
- ما هي خطتك للتعامل مع الخسائر؟
نصائح لتقييم تحملك للمخاطر:
- كن صادقًا مع نفسك بشأن قدرتك على تحمل المخاطر.
- لا تستثمر أكثر مما يمكنك تحمل خسارته.
- ابدأ باستثمارات صغيرة وقم بزيادة حجم استثماراتك تدريجيًا مع اكتساب الخبرة.
- تنوع استثماراتك لتقليل المخاطر.
- تعلم كيفية إدارة المخاطر بشكل فعال.
تذكر:
- تحمل المخاطر هو أمر شخصي.
- لا توجد إجابة صحيحة أو خاطئة.
- من المهم تقييم تحملك للمخاطر بشكل صحيح قبل البدء في التداول.
نصائح إضافية:
استخدم حسابًا تجريبيًا للتدرب على التداول دون المخاطرة بأموال حقيقية.
استشر خبيرًا ماليًا للحصول على نصائح حول إدارة المخاطر.
ابحث عن شركات تداول موثوقة وذات سمعة طيبة.
خاتمة:
التداول لعبة ذكاء وتخطيط. من خلال فهم المخاطر وتقييمها، يمكنك زيادة فرصك في النجاح وتحقيق أهدافك المالية. تذكر أن إدارة المخاطر ليست خيارًا، بل هي ضرورة أساسية في أي استراتيجية تداول ناجحة.
